资本市场 – 挑战 – 投资相连订单管理与 ALM

Boosting your unit-linked insurance business

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投资相连保险是保险的一种,通常通过“投资相连保险计划”或 ULIP 进行销售,投保人可将一系列符合资格的投资(如股票、债券和/或共同基金)中的投资组合产品与保险单的承保范围挂钩。

投资相连产品 (ULP) 是全球保险业的支柱。
他们将个人投资策略与一项计划下的保险单挂钩,激励客户进行长期储蓄,特别是用于退休养老。

客户行为和需求不断变化,投资相连保险公司需要妥善应对:

  • 与投资策略、投资相连基金的持有资产流动性、投保人赎回条款和流动性风险管理等相关的监管主题
  • 与投资相连业务相关的消费者趋势和物有所值计划
  • 特定于投资相连业务的 Solvency II 2020 审核
  • 新冠疫情带来的挑战

在过去几年,我们在欧洲的投资相连购买量创下历史新高。
2020 年,根据 2020 年 3 月的 FIF 数据,资金流入将受到限制,但投资相连产品的成交量依然强劲,接近同期股市成交量的 3 倍。

Why VERMEG

VERMEG 的 Soliam 是专为保险公司提供的端到端投资相连投资管理解决方案。
Soliam 涵盖了各类投资管理,从外部资金的订单委托工作流程自动化,到管理任务下的资金控制等。

在投资相连 ALM 引擎的整个实现过程中,Soliam 的优势包括实现了整个处理链的自动化以及最大程度的控制力。

VERMEG 的服务不局限于 IT 领域:我们赋予了客户更大的灵活性、安全性和自主权。
我们为客户提供的是单一集成平台,依赖于单个数据库,从前端到后端,跨越所有资产类别,为客户提供他们所需的工具以做出最佳的投资决策。

How we can help

Accelerating and securing your business processes by relying on a fully integrated platform
Controlling your financial risk by improving the monitoring of the Asset & Liability Management
Industrializing the order workflow for both securities and cash

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