Gestión de patrimonios y de activos

ESTÁ BUSCANDO RENDIMIENTO FINANCIERO? YA SEA MEDIANTE UNA CONEXIÓN DIGITAL O PERSONAL, ANTIGUO O MODERNO, BAJISTA O ALCISTA... NECESITA UN ANÁLISIS EN TIEMPO REAL.

Bajo los nuevos paradigmas normativos (MIFID II, Solvency 2, etc.), el aumento de la competitividad y la presión sobre los márgenes le instan a optimizar sus procesos.

Soliam de Vermeg le proporciona una completa solución centralizada que le permite realizar un seguimiento en tiempo real de sus inversiones.

Soliam está disponible en 2 versiones :

SoliamSoliam Para titulares de activos
  • Multiactivos y multinormas
  • Procesos de contabilidad automatizados
  • Vista única y registro de auditoría
  • Control de riesgos financieros
  • Indicadores de riesgos operativos
  • Ajustes de activos y pasivos (Unit linked)
  • Conectividad multisocios

Ante unos tipos de interés en mínimos históricos, la relación entre rentabilidad y riesgo se vuelve inalcanzable. A efectos de tomar decisiones adecuadas hoy como Director de Inversiones, necesitará las previsiones de mañana, para lo que ha de contar con indicadores financieros globales (contabilización y valor de mercado, desvalorizaciones, intereses devengados, etc.).

Vermeg ofrece soluciones adaptables para los gestores de inversión con una visión estratégica y táctica.

Soliam by Vermeg for Asset Owners Multi Devices Digital Front-End Multi-Accounts - Multi-Norms Single-Position Financial indicators & Multi-Norm accounting API enabled Regulatory Reporting & Solvency 2 Unit-Link ALM Add-Ons / Applets (Datawarehouse,...) Soliam by Vermeg Solife by VERMEG for Pension & Insurance Position-Keeping (FIFO) Asset Allocation and Portfolio modelling Performance and Risk calculation STP Order management Market connectivity Fees calculation (pre and post) Compliance pre and post-trade Multi-custodians - Multi-currencies Built-in Audit Trail Web services

Soliam es una solución integrada front-to-back de gestión de inversiones capacitada para soportar múltiples normas contables, entidades y custodios, y que permite a cada titular de activos (compañías de seguros, fondos de pensiones, etc.), gestionar toda la cadena de valor de sus inversiones.

Los servicios que ofrece Soliam© van más allá de las TI: proporcionamos a nuestros clientes más agilidad, seguridad y autonomía.

Facilitamos a nuestros clientes una plataforma única e integrada, basada en una sola base de datos front-to-back para todas las clases de activos, proporcionando las herramientas necesarias para que la toma de decisiones de inversión sea más inteligente.

La regulación es compleja y cambia rápidamente…

En un contexto de bajos tipos de interés necesita considerar nuevos activos…

Este entorno económico y regulatorio le obliga a buscar motores de crecimiento con productos cada vez más sofisticados y sin dejar de cumplir con normativas locales e internacionales cada vez más complejas e imprevisibles.

Soliam para titulares de activos tiene la respuesta a estos retos :

  • Plataforma integrada única: reduce el riesgo operativo e incrementa la eficiencia operativa
  • Normas contables múltiples: cumplimiento local e internacional (IFRS 9, etc.)
  • Cumplimiento normativo: olvency 2 (cálculo SCR, informe QRT, informes TPT/Ampere...)
  • Motor ALM Unit-Link: agrupación y compensación de órdenes de mercado, generación de mensajes SWIFT, conciliación de saldos ALM con generación automática de órdenes, intermediación, informes de control de riesgos.
  • intermediación, informes de control de riesgos.
Soliam para… una aseguradora fiable

Con 20.000 millones de euros en activos gestionados y más de 300.000 clientes finales, nuestro cliente es un inversor en múltiples activos: su cartera se distribuye en valores mobiliarios, préstamos, infraestructura, bienes inmuebles, etc.

Su reputación en responsabilidad social corporativa requiere coherencia y confianza en su política de inversión.

Sus ambiciones eran:

Consolidar varias entidades jurídicas y planes contables
Reducir los costes operativos y liberarse de deuda heredada de sistemas
Convertirse en un referente único alimentando el resto de sistemas de TI
Actualizarse a los requisitos normativos de Solvency 2 / IFRS 9
Implementar la estructura para generación de informes QRT
Estar en posición de negociar la política de precios de sus proveedores de datos
Conectar con varios socios para programas de inversión compartidos

Los beneficios fueron:

Reducción drástica de los costes directos de TI
Optimización de back-office y middle-office, tanto en costes indirectos como en integración más sólida
100% de conformidad en los test QiS
Establecer un Datawarehouse de referencia
Coherencia de TI con una visión única para la gestión de inversiones
Observatorio regulatorio continuo integrado
SoliamSoliam Para gestores de patrimonios
  • Gestión de relaciones con el cliente (CRM) integrada
  • Informes de clientes sofisticados bajo demanda
  • Flujos de actividades para procesos de asesoramiento y discrecionales
  • Apoyo al proceso de toma de decisiones inteligentes
  • Seguimiento de las operaciones y procesos
  • Gestión del riesgo operacional

Sus clientes esperan una mayor transparencia y control sobre sus inversiones.

El compromiso de Vermeg es ayudarle para aprovechar las herramientas de primer nivel de generación de informes y toma de decisiones, las opciones bajo demanda para la gestión de carteras de activos, las herramientas digitales avanzadas de asesoramiento, la supervisión de la red de distribución y la agregación multicustodia.

Independientemente de la tipología de clientes (family office, particulares con alto poder adquisitivo, etc.), necesita procesos middle-office automáticos, de control de riesgo y de cumplimiento para apoyar su negocio, con un proceso de mejoras constante.

Vermeg ofrece soluciones de arquitectura abierta orientadas al cliente y en cumplimiento de los requerimientos normativos.

Soliam by Vermeg for Wealth Managers Multi Devices Digital Front-End CRM (Client Relationship) Advisory & Discretionary Workflows API enabled high-end Client Reporting Mifid 2 Add-Ons / Applets (Know Your Customer, ...) Soliam by Vermeg Position-Keeping (FIFO) Asset Allocation and Portfolio modelling Performance and Risk calculation STP Order management Market connectivity Fees calculation (pre and post) Compliance pre and post-trade Multi-custodians - Multi-currencies Built-in Audit Trail Web services

Soliam para gestores de patrimonios es un software que permite una gestión de proceso front-to-middle completa para gestores de patrimonios, banca privada y family office en un entorno multicuentas y multicustodios.

Soliam es una solución única “llave en mano” que sirve de apoyo a la toma de decisiones y al mantenimiento de la posición, especialmente diseñada para necesidades específicas de gestión de patrimonio: procesos de asesoramiento o discrecionales, incentivos fiscales (seguros de vida, planes de ahorro de acciones, cuentas de valores, etc.) y una gran variedad de instrumentos financieros (UCITS, instrumentos derivados, gestión activa de renta variable, etc.).

Desde el contacto inicial hasta consultas KYC (“conozca a su cliente”), la relación con el cliente se gestiona a través de un puesto de mando centralizado y fácil de usar. Soliam© permite así llevar a cabo servicios de gestión de activos dirigidos desde el perfil del cliente, realizar análisis de cartera y elaborar indicadores claves de rendimiento y generar informes financieros personalizados en cumplimiento con las normativas vigentes. Tanto ex-ante como ex-post, todos los controles se someten a auditorías obligatorias.

La regulación es compleja y cambia rápidamente…

La experiencia del usuario digital va de la mano de las arquitecturas orientadas al servicio…

Así, cuando hablamos de clientes high-end, son necesarios tanto el tratamiento optimizado de los procesos middle-to-back como procesos personalizados para una intermediación de calidad.

Soliam es su respuesta exclusiva para afrontar estos retos con su solución actualizada de conformidad con los requisitos de MIFID2 (pruebas de conveniencia e idoneidad, cálculo de comisiones ex-ante, etc.). Su metodología estándar de ejecución de proyectos combina los conocimientos de sus consultores y la modularidad de una solución que reduce al mínimo el tiempo de implementación del proyecto.

Soliam PARA… UNA EMPRESA DE PRESTIGIO

Nuestro cliente es un gestor de activos global que también ofrece servicios específicos para particulares con un alto poder adquisitivo, tanto de forma discrecional como por mandato, con más de 10.000 cuentas, 1.500 millones de euros de activos bajo gestión (AUM) y 20 bancos privados.

Sus objetivos eran:

Entregar informes financieros en formato digital y en tiempo real a usuarios finales
Diseñar una arquitectura multi-tenant robusta para todos los socios y custodios
Eliminar la deuda heredada
Adaptarse a la normativa MiFID 2
Recuperar el 100 % de los cálculos históricos (20 años)

Beneficios:

Despliegue rápido
Evolución y escalabilidad
Vigilancia normativa constante
Solución de gobierno única
Reducción drástica del coste operativo
La mejor tecnología de su clase