Gestion d’actifs et de patrimoine

Quelle est la perennité de vos investissements ? Qu'ils soient MOBILIERS OU IMMOBILIERS, COTES OU NON COTES, baissièrs ou haussièrs… VOUS AVEZ BESOIN D'UN pilotage EN TEMPS RÉEL.

Selon les nouveaux paradigmes de la réglementation (MIFID II, Solvabilité 2…), l'accroissement de la concurrence et la pression sur les marges vous invite à l'optimisation de vos processus.

Soliam par Vermeg fournit une solution unique et simple pour une vision en temps réel de vos investissements.

Vous pouvez trouver Soliam en 2 versions :

SoliamSoliam POUR LES INVESTISSEURS INSTITUTIONNELS
  • Multi-classe d’actifs et multi-norme comptable
  • Comptabilité auxiliaire intégrée et optimisée
  • Référentiel centralisé avec sa piste d’audit
  • Contrôle des risques financiers
  • Indicateurs de risques opérationnels
  • Adossement Actif/Passif
  • Connectivité multi-tiers (dépositaires, brokers…)

Dans un marché de taux d’intérêts historiquement bas, le rapport rendement/risque devient irréalisable. En tant que directeur des investissements, vous avez besoin des prévisions de demain pour les décisions d’aujourd’hui, avec des indicateurs financiers exhaustifs (valeur comptable, valeur de marché, provisions, intérêts courus).

Soliam by Vermeg for Asset Owners Multi Devices Digital Front-End Multi-Accounts - Multi-Norms Single-Position Financial indicators & Multi-Norm accounting API enabled Regulatory Reporting & Solvency 2 Unit-Link ALM Add-Ons / Applets (Datawarehouse,...) Soliam by Vermeg Solife by VERMEG for Pension & Insurance Position-Keeping (FIFO) Asset Allocation and Portfolio modelling Performance and Risk calculation STP Order management Market connectivity Fees calculation (pre and post) Compliance pre and post-trade Multi-custodians - Multi-currencies Built-in Audit Trail Web services

Soliam est une solution intégrée de gestion d’investissement front-to-back prenant en charge plusieurs normes comptables, des entités multiples, des dépositaires multiples et permettant à chaque investisseur institutionnel (compagnies d’assurances, instituts de prévoyance, caisses de retraites) de gérer l’ensemble de sa chaîne de valeur d’investissement en y intégrant le cycle de souscription rachat de son passif.

Les services fournis par Soliam dépassent l’informatique : nous fournissons à nos clients plus de souplesse, plus de sécurité et plus d'autonomie.

Nous y parvenons en leur fournissant une plate-forme intégrée, s'appuyant sur une base de données unique, du back-office au front-office et dans toutes les catégories d'actifs et mettant à disposition les outils et métriques nécessaires à leurs décisions d’investissement.

La réglementation est à la fois complexe et mouvante. Cet environnement réglementaire vous force à trouver de nouveaux moteurs de croissance avec des produits de plus en plus de sophistiqués, tout en respectant les évolutions imprévisibles et complexes des règlementations locales et internationales.

Soliam pour les investisseurs institutionnels vous propose des réponses ciblées à ces défis :

  • Plateforme intégrée et unique : réduire le risque opérationnel et accroitre votre efficacité opérationnelle
  • Cadre comptable multiple : conformité locale et internationale (IFRS9...)
  • Conformité réglementaire : Solvabilité 2 (Calcul SCR, rapports QRT, transparisation au format TPT/Club Ampère)
  • Adossement Actif/Passif et Carnet d’ordres sur la filière UC : agrégation des ordres et gestion du carnet d’ordres automatisée via SWIFT, adossement avec génération automatique des ordres d’ajustements, reporting des écarts Actif/Passif en quantité en résultat
  • Reporting sur la gestion des risques financiers
Soliam POUR… UN GRAND ASSUREUR EUROPEEN

Avec 20 milliards d'euros d’actifs sous gestion et plus de 300 000 clients finaux, notre client est un investisseur multi-actifs : son allocation d'actifs couvre les actions, les prêts, les infrastructures, l'immobilier…

Sa politique de Responsabilité Sociale d’Entreprise (RSE) lui impose une politique d'investissement cohérente.

Ses ambitions étaient de :

Consolider plusieurs entités juridiques et plusieurs plans comptables
Réduire ses coûts d'exploitation et faire disparaitre sa dette technique
Disposer d’un référentiel unique alimentant tous les autres systèmes d’information
Se mettre à niveau les réglementairement (Solvabilité 2, IFRS9…)
Industrialiser la production des reporting QRT
Mettre en concurrence les fournisseurs de données sur les prix
Fournir une architecture ouverte accessible à ses parternaires

Les avantages ont été :

Réduction des coûts informatiques directs
Optimisation du back & du middle office via une intégration des systèmes plus forte, permettant ainsi une baisse des coûts indirects
Tests QiS réussis à 100%
Mise en place d’un infocentre de référence
Cohérence informatique et métier avec une vue unique pour l’ensemble de la gestion des investissements
Veille réglementaire active
SoliamSoliam POUR LES GESTIONNAIRES DE PATRIMOINE
  • Gestion intégrée de la relation client
  • Rapports à la demande, destinés à vos clients exigeants
  • Gestion Conseillée, Sous Mandat, et Libre
  • Aide à la décision
  • Pilotage de l'activité
  • Gestion du risque opérationnel

Vos clients finaux attendent une transparence et un contrôle accrus sur leurs investissements.

L’engagement de Vermeg est de vous aider à tirer parti d’outils de première classe en gestion de portefeuille multi classes d’actifs, de surveillance du réseau de distribution et d’agrégation multi-dépositaire.

Quels que soient vos clients (Family office, clientèle haut de gamme…), vous avez besoin d’un middle-office automatisé, de la surveillance de vos risques et de la conformité des processus, pour appuyer votre entreprise, ainsi que des ajustements constants.

Vermeg fournit des solutions axées sur le client final, conformes à la réglementation, et conçues pour les architectures ouvertes.

Soliam by Vermeg for Wealth Managers Multi Devices Digital Front-End CRM (Client Relationship) Advisory & Discretionary Workflows API enabled high-end Client Reporting Mifid 2 Add-Ons / Applets (Know Your Customer, ...) Soliam by Vermeg Position-Keeping (FIFO) Asset Allocation and Portfolio modelling Performance and Risk calculation STP Order management Market connectivity Fees calculation (pre and post) Compliance pre and post-trade Multi-custodians - Multi-currencies Built-in Audit Trail Web services

Soliam est un logiciel de traitement multi-dépositaires pour la gestion des processus du front office au middle office pour les gestionnaires de patrimoine, banquiers privés et les Family Offices.

Soliam est une solution clé en main unique pour la gestion centralisée de vos positions et les décisions financières, dédiée aux besoins spécifiques de la gestion de patrimoine : les différents processus de gestion (conseillée ou sous-mandat), les différentes enveloppes fiscales (assurance-vie, plans d'épargne en actions, comptes titres…), une large sélection d'instruments financiers (OPCVM, dérivés, titres vifs…) y sont administrés.

Depuis l’entrée en relation jusqu’à la gestion du KYC, la relation client est gérée via un poste de pilotage centralisé et convivial. Soliam permet alors de superviser les services de gestion des actifs pilotés par le profil client, l’analyse et le contrôle des portefeuille et des principaux indicateurs de performance la génération des rapports financiers à la demande, y compris ceux liés à la conformité et à la réglementation. À la fois ex-ante et ex-post, tous ces contrôles sont intégrés nativement dans une piste d’audit centralisée.

La réglementation est à la fois complexe et mouvante.

L’expérience digitale attendue par les utilisateurs nécessite une architecture ouverte, orientée autour des services.

Pour répondre aux besoins de vos clients finaux exigeants, vos processus Middle-Back Office doivent être fluides, dématérialisés et paramétrables.

Soliam vous permet de répondre à ces thématiques grâce à sa solution compatible avec la réglementation MIFID II (contrôles de « suitability et d’appropriateness », calcul des frais ex-ante, reporting et déclaration réglementaires).
Sa méthodologie projet éprouvée, l’expertise métier de ses consultants et la modularité de la solution permettent de diminuer ses délais de mise en œuvre.

Soliam POUR UNE ENTREPRISE LEADER DE SON MARCHE

Notre client est un gestionnaire mondial d'actifs, fournissant également des services spécifiques pour la clientèle haut de gamme, en gestion conseillée ou sous mandat, avec plus de 10 000 comptes, 1,5 milliards d’euros d’actifs sous gestion, 20 banquiers privés.

Ses ambitions étaient de :

Fournir des rapports financiers numériques en temps réel pour les utilisateurs finaux
Bâtir une architecture ouverte pour tous dépositaires et assureurs
Se débarrasser de ses arriérés de dette technologique
Se mettre à niveau conformément à la réglementation MIFID II
Récupérer 100 % de l’historique des mouvements (profondeur de 20 ans)

Les avantages ont été :

Déploiement rapide
Évolutivité et extensibilité
Veille réglementaire permanente
Solution intégrée
Réduction drastique des coûts opérationnels
Technologie récente